您的当前位置:主页 > 个人股票质押融资 >
监管部门排查券商股票质押风险点
【发布时间:2019-09-22】 【作者:admin】

  本年来A股走势较昨年同期有所好转,但股票质押危害已经禁止幼觑。证券时报记者获悉,近期,囚禁部分对本年往后股票质押周围增幅较大的9家证券公司实行了现场核查,浮现券商股票质押交易存正在五大危害点,实时选用相干囚禁要领。

  一是交易定位不清,盲目追赶便宜。片面证券公司仍将场内股票质押来往当做一项来往性交易对待,疏漏了信用危害照料,以至将前期的股市上涨视为新一轮交易机缘,抱着荣幸情绪承接其他证券公司审核未予通过的项目,盲目追赶便宜。

  二是危害认识不强,风控要领缺乏。股票质押的第一还款出处应该为融入方的坐蓐筹划现金流入,管理担保物寻常是经会商无果后选用的最终权谋。但片面证券公司仍容易遵守必定质押率确定融资金额,对融入方信用评估、还款出处、资金流向等把闭不厉,大批新增以受限股为标的的质押。

  三是审核把控不厉,质押率设立不厉谨。片面公司片面项宗旨评审结果为“有要求准许”,但后续是否落实了相干要求不显着;片面公司未按新规条件拟订质押率设立圭表,质押率设立较为疏忽。

  四是尽职考察不周备、以至缺乏尽职考察。片面公司对待展期项目没有酿成尽职考察讲述,有的项目尽职考察匮乏影相、访说纪录等需要留痕,有的访说笔录匮乏访说对象签名,尽职考察的有用性、切实性存疑。

  五是贷后危害照料流于情势。有的公司对待资金用处的跟踪核查事业流于情势,对待资金从专户划出,但未划入融资方名下商定账户的境况,公司未能实时浮现。片面公司仅以电话疏导实行贷后照料,且未见疏导纪录留痕,难以确保贷后照料成就。

  上述题目反响出相旁证券公司的内部独揽不完好。对此,相旁证监局依法选用责令补充内部合规查抄次数等行政囚禁要领,证券来往所依规选用暂停股票质押回购来往权限等自律照料要领。

  日前,中邮证券因股权质押交易内控不完好等题目,收到了囚禁责令校勘的行政惩罚确定。陕西证监局8月26日颁发的通告显示,中邮证券股票质押回购交易内控缺乏,厉重发扬有两点,一是正在股票质押时设定了折算率上限,不过对实在质押率的估算却相称疏忽;二是对客户的融资用处没有实行跟踪和核查。

  近期,证券业协会给各券商下发的上半年事迹境况显示,92家券商上半年股权质押息金收入为189.59亿元,同比下滑21.52%。只是,开源证券、中航证券、华宝证券、中邮证券等券商该项交易收入同比增幅超越100%。

  跟着券商半年报接续披露,多家公司对上半年事迹实行了计提资产减值预备,合计计提金额超24亿元,个中近七成为股票质押计提,股票质押交易危害禁止幼觑。

  据解析,囚禁部分将赓续强化对场内股票质押的囚禁与现场查抄,浮现存正在展业分歧规、危害照料不到位、内部管控缺失等题宗旨,将依法从厉经管。